I fondi comuni di investimento indicizzati

I migliori fondi indicizzati senza commissioni

I fondi indicizzati sono uno dei fondi comuni più ricercati da quando la pandemia del Coronavirus ha preso il sopravvento sul mondo. Esploriamo i fondi indicizzati in dettaglio e investiamo nei migliori fondi indicizzati in India.

Un fondo indice è un fondo comune che imita il portafoglio di un indice. Questi fondi sono anche conosciuti come fondi comuni di investimento indicizzati o indicizzati. Questi fondi sono gestiti passivamente in quanto l’obiettivo principale dei fondi indicizzati è quello di seguire ed emulare la performance di un popolare indice di mercato azionario come S&P BSE Sensex e NSE Nifty 50. L’asset allocation di un fondo indice sarebbe la stessa di quella del suo indice sottostante. È per questo motivo che i rendimenti offerti dai fondi indice sono paragonabili al suo indice sottostante.

I fondi indicizzati non sono fondi gestiti attivamente, quindi incorrono in basse spese. Non mirano a sovraperformare il mercato, ma a seguire un indice. Aiutano un investitore a gestire o bilanciare i rischi nel loro portafoglio di investimento.

Quando un fondo indice segue un benchmark come il Nifty, il suo portafoglio avrà i 50 titoli che compongono il Nifty, nelle stesse proporzioni. Un indice è un gruppo di titoli che definisce un segmento di mercato. Questi titoli possono essere strumenti del mercato obbligazionario o strumenti orientati alle azioni come le azioni. Alcuni degli indici più popolari in India sono BSE Sensex e NSE Nifty. Poiché i fondi indicizzati tracciano un particolare indice, rientrano nella gestione passiva dei fondi. Il gestore del fondo decide quali azioni devono essere acquistate e vendute in base alla composizione del benchmark sottostante. A differenza dei fondi gestiti attivamente, non c’è un team autonomo di analisti di ricerca per identificare le opportunità e selezionare le azioni, poiché i fondi indice seguono un indice.

Vanguard s&p 500 index fund

Voce fuori campo: “Nel primo video di questa serie, abbiamo visto l’importanza di guardare le azioni per far crescere il tuo patrimonio. Ma scegliere le aziende e i settori che offriranno la migliore crescita degli utili è una vera sfida.

La maggior parte delle persone non ha l’interesse, il tempo o l’esperienza per scegliere bene i singoli titoli. Moltiplicate questo sforzo per i molti titoli individuali di cui avrete probabilmente bisogno per un portafoglio ben strutturato e la complessità aumenta rapidamente.

La ricerca mostra quanto sia difficile, anche per i professionisti, comprare e vendere attivamente i singoli titoli e seguire il mercato. Quindi, per avere le migliori possibilità di costruire un portafoglio destinato a crescere e per essere investito in tante aziende diverse in tanti settori diversi quanti ne servono per essere ben diversificati, cosa si fa?

Uno dei modi più semplici e a basso costo per essere investiti nel maggior numero possibile di aziende è quello di investire in un fondo comune o in un Exchange Traded Fund (un ETF) per possedere un paniere di aziende. E un approccio intelligente a questo è l’investimento in indici che fornisce due importanti vantaggi: Diversificazione e minimizzazione dei costi.

Fondi indicizzati Vanguard

In generale, il mercato obbligazionario è volatile e i titoli a reddito fisso comportano un rischio di tasso di interesse. (Quando i tassi d’interesse aumentano, i prezzi delle obbligazioni di solito scendono, e viceversa. Questo effetto è solitamente più pronunciato per i titoli a lungo termine). I titoli a reddito fisso comportano anche il rischio d’inflazione, il rischio di liquidità, il rischio di call e il rischio di credito e di default sia per gli emittenti che per le controparti. A differenza delle obbligazioni individuali, la maggior parte dei fondi obbligazionari non ha una data di scadenza, quindi evitare le perdite causate dalla volatilità dei prezzi tenendoli fino alla scadenza non è possibile.

Significato dei fondi indicizzati

Un fondo indicizzato (anche index tracker) è un fondo comune o un fondo scambiato in borsa (ETF) progettato per seguire determinate regole predefinite in modo che il fondo possa seguire un determinato paniere di investimenti sottostanti.[1] Mentre i fornitori di indici sottolineano spesso che sono organizzazioni a scopo di lucro, i fornitori di indici hanno la capacità di agire come “regolatori riluttanti” quando determinano quali società sono adatte per un indice. [2]: 1244-45 Queste regole possono includere il tracciamento di indici importanti come l’S&P 500 o il Dow Jones Industrial Average o regole di implementazione, come la gestione delle tasse, la minimizzazione dell’errore di tracciamento, il trading in grandi blocchi o strategie di trading paziente/flessibile che permettono un maggiore errore di tracciamento ma minori costi di impatto sul mercato. I fondi indice possono anche avere regole che vagliano i criteri sociali e sostenibili.

Un fornitore di indici, Dow Jones Indexes, ha 130.000 indici. Dow Jones Indexes afferma che tutti i suoi prodotti sono mantenuti secondo metodologie chiare, imparziali e sistematiche che sono completamente integrate nelle famiglie di indici.[5]