Analisi nazionale dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo

Finanza

Business PNG – Episodio 7 | Stagione 11, 2019

Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismoLa lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo contribuisce alla sicurezza globale, all’integrità del sistema finanziario e alla crescita sostenibile. Le leggi per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono progettate per evitare che il mercato finanziario sia utilizzato in modo improprio per questi scopi

La Commissione europea effettua valutazioni del rischio per identificare e rispondere ai rischi che riguardano il mercato interno dell’UE. Promuove l’adozione di soluzioni globali per rispondere a queste minacce a livello internazionale. L’Unione europea ha adottato una solida legislazione per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo che contribuisce a questi sforzi internazionali. La Commissione assicura l’applicazione efficace di questa legislazione esaminando il recepimento dell’acquis dell’UE e lavorando con le reti di autorità competenti.

È essenziale che i guardiani (banche e altre entità obbligate) applichino misure per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La tracciabilità delle informazioni finanziarie ha un importante effetto deterrente. L’Unione Europea ha adottato la prima direttiva antiriciclaggio nel 1990 per prevenire l’uso improprio del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro. Essa prevede che gli enti obbligati applichino gli obblighi di due diligence nei confronti della clientela quando iniziano una relazione d’affari (cioè identificare e verificare l’identità dei clienti, monitorare le transazioni e segnalare le transazioni sospette). Questa legislazione è stata costantemente rivista al fine di mitigare i rischi relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Laboratori TRM

Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono due crimini che vengono spesso menzionati l’uno insieme all’altro. Questo non perché siano la stessa cosa, ma perché spesso c’è molta sovrapposizione. Ma qual è la differenza tra riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo?

Il riciclaggio di denaro è definito nel Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) e comprende tutte le forme di manipolazione o possesso di beni criminali, compreso il possesso dei proventi del proprio crimine e l’agevolazione di qualsiasi manipolazione o possesso di beni criminali. Tipicamente gli autori del riciclaggio di denaro spostano i fondi rilevanti (i beni criminali) nel sistema finanziario attraverso il riciclaggio di denaro contante (casinò o attività in contanti), la trasmissione di denaro (internazionale o altro) e le transazioni immobiliari. Lo scopo del riciclaggio di denaro è quello di far sembrare i beni criminali legittimamente guadagnati.

Il finanziamento del terrorismo comprende il sostegno finanziario di terroristi, organizzazioni terroristiche o atti terroristici. Questo denaro può provenire da molte fonti, sia legittime che illecite. Il processo di finanziamento del terrorismo comporta la raccolta, l’immagazzinamento, il trasferimento e, infine, l’utilizzo di tale denaro

La crescente influenza delle criptovalute

Uno dei requisiti chiave delle raccomandazioni del GAFI è che i paesi identifichino, valutino e comprendano i rischi di riciclaggio di denaro (ML) e di finanziamento del terrorismo (TF) a cui sono esposti. Una volta che questi rischi sono adeguatamente compresi, i paesi saranno in grado di implementare misure contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo che mitigano questi rischi.

Questo approccio, l’approccio basato sul rischio, è centrale per l’effettiva attuazione degli standard del GAFI e si applica anche alle istituzioni finanziarie e alle attività e professioni non finanziarie designate.

Molti paesi hanno scelto di pubblicare informazioni sui rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo per il loro sistema finanziario sotto forma di una valutazione dei rischi nazionali di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.    La pubblicazione di tale valutazione del rischio nazionale non è un requisito obbligatorio degli standard GAFI.    Tuttavia, la condivisione di queste informazioni aumenterà la comprensione globale del rischio ML/TF e può aiutare i paesi a identificare, valutare e capire dove si trovano le loro vulnerabilità.

Riciclaggio di denaro nel settore immobiliare

La raccomandazione 1 della Financial Action Task Force (FATF), che è l’organismo responsabile della definizione degli standard internazionali per l’antiriciclaggio e la lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), richiede ai paesi di condurre valutazioni dei loro rischi di riciclaggio di denaro / finanziamento del terrorismo (ML/TF) e di introdurre misure per affrontare tali rischi. Queste valutazioni sono chiamate National Risk Assessments (NRA).

Nel 2015, l’Isola di Man è stato uno dei primi paesi a pubblicare i risultati di una NRA ai sensi di questa raccomandazione, utilizzando lo strumento di autovalutazione NRA della Banca Mondiale, un modello riconosciuto che da allora è stato ampiamente utilizzato da altri paesi.

L’ANR ha identificato quali sono le maggiori minacce nazionali e non nazionali per l’Isola di Man per quanto riguarda il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo. Inoltre, essa presenta anche un’analisi dettagliata di ogni settore finanziario e non finanziario nell’isola, la dimensione e l’importanza di quel settore per l’economia, le minacce e le vulnerabilità relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo per ogni settore e la natura dei controlli in atto per impedire che ciò accada.

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